近年来，预付式消费领域频繁发生商家“卷款跑路”现象，还有部分黑心商家伙同“职业闭店人”利用预付式消费模式，通过虚假宣传欺骗消费者大额充值后“恶意闭店”。日前，浙江省宁波市鄞州区检察院办理一起郑某、颜某等12人预付卡诈骗系列案，并就其中暴露出的社会治理问题向相关部门制发检察建议，推动相关部门加强对预付式消费市场的监管。

　　郑某伙同颜某、郝某等人组建了一支“职业闭店团队”，在各地物色因经营不善意欲转让的店铺。2023年2月，郑某在宁波找到一家摄影店，店主因疫情亏损正欲转让。郑某等人精准捕捉到这家被转让店铺符合条件的几个关键点：店铺位置好、有大量老会员信息、此前没有搞过充值优惠活动、未涉及过法律纠纷。

　　接手这家店铺后，郑某等人立即进行了一连串操作：

　　●第一步，通过电话轰炸老会员，以“免费领礼品”方式吸引会员到店；

　　●第二步，不断利用“充值兑积分”“积分排行榜”“积分换奖品”等说辞给客户洗脑；

　　●第三步，以门店开展周年庆回馈客户为名，虚假承诺活动结束后返还充值款，诱使消费者充值现金，后又召集消费者在某酒店举办颁奖仪式，以现场充值刷积分榜排名营造紧张氛围，不断刺激消费者再次充值。

　　“他们每天发‘战报’说我和第二名只差10分，最后在颁奖仪式上，主持人喊着倒计时，大屏幕积分实时跳动，我一紧张又充了5万元，像玩了一场氪金游戏……”被害人王女士回忆时仍觉恍惚。这场成本仅3万元的颁奖仪式，却撬动无数到场客户共充值100余万元。活动结束后，已充值10余万元的王女士想要去店里消费时，却发现早已人去楼空。

　　公安机关将郑某以涉嫌诈骗罪移送鄞州区检察院审查逮捕后，承办检察官聚焦客观证据审查，发现郑某曾多次在其他地方以相同手段开展短期充值预付活动后闭店，被消费者投诉但均未被刑事立案。

　　经讯问，郑某供认其预付充值活动是由其所在的某咨询公司的其他人员策划实施。承办检察官遂重点挖掘郑某背后的“职业闭店团伙”诈骗犯罪事实，在审查逮捕、审查起诉阶段依法开展立案监督及侦查活动监督工作，共监督立案4人、追诉漏犯6人，同时加强与公安机关的协作配合，对证据收集、事实认定、案件定性等提出意见建议。

　　2023年9月至12月，鄞州区检察院先后以诈骗罪将郑某、颜某、郝某等12人向鄞州区法院提起公诉。后法院以诈骗罪判处郑某等12人十年至六个月不等有期徒刑，部分适用缓刑，各并处罚金。

　　今年3月，鄞州区检察院针对该案暴露出的商户预付卡发行、经营风险防控、消费者权益保障等方面存在的社会治理问题，向相关行业主管部门制发检察建议，推动相关部门联合加强对预付式消费市场的监管，同时不断强化消费者权益保护措施，从源头防范化解风险，让消费者能够安心消费。